積極財富增值 為子女出發

據早前銀行公布的千萬富翁調查報告*，香港富裕人士的快樂指數為7.4分，最滿意的是社會秩序（82%）、投資環境（61%）及醫療制度（61%），對社福（38%）、居住環境（22%）和教育制度（21%）等範疇則有所保留。結果反映，由於千萬富翁已擁有一定資產，對自身環境及條件比較滿意。他們當中八成都是為人父母，最關注是下一代的成長環境及教育。

香港的千萬富翁會亦會為下一代的未來調整生涯規劃。為照顧客戶在財富傳承上的需要，已有銀行提供以目標為本的理財服務，按不同人生階段及目標制定投資組合和策略，並能夠讓客戶在網上緊貼投資表現，確保達至預期進度。於投資方面，客戶經理亦會運用財富多元化指數，分析其對自己投資計劃分散程度的了解。多元化投資的目標在於利用中長期分散投資於不同類型的產品，而非持有單一投資產品，從而提高回報潛力並減低風險。

富貴不一定要險中求，何謂富足的人生是取決於自我演繹。因此，在選擇理財服務時，先要了解自己的目標，再考慮選擇相應適合的財富管理產品和服務。

*資料來源︰《花旗銀行香港千萬富翁調查報告2017》

（本欄逢周二刊登）