美聯儲本周進行議息會議,市場預期再度加息勢在必行。由於市場預期美國今年內有機會加息兩次,支持港元同業拆息(HIBOR)同樣走高,加上憧憬本港銀行有機會提高最優惠利率(P),帶動本地大型銀行貸款利潤回升。
對於美國維持加息步伐,帶動本港息口回升,瑞銀表示,看好本地銀行今年下半年淨利息收益率將擴闊,預計下半年HIBOR平均升幅將較上半年多,預計下半年一個月銀行同業拆息將上升54點子,高於上半年39點子的升幅。
另外,高盛早前表示,香港銀行把新造按揭借貸利率調高,更認為是鑑於同業拆息上升以及銀行的相關融資成本增加,以希望保護其利潤,相信此舉亦與聯儲局加息周期一致。
高盛指目前香港按揭貸款佔上市銀行利息收益4%至15%,且此市場是非常集中的,並由最大的四家銀行(滙豐(0005)、中銀(02388)、恒生(02828)及渣打(02888)共佔有約80%的市佔),其中,恒生去年按揭貸款市佔則有15.6%,重申恒生「買入」評級,目標價248元,較現價仍有近2成上升空間。
高盛唱好恒生 具兩成上升空間
而盈利預測,據彭博估計,恒生18、19年營收將分別增14.2%、9.5%至403.9億元、442.2億元,純利分別增19.8%、8.2%至235.9億元、255.2億元,每股盈利12.27元、13.31元,今、明兩年預測市盈率分別為16.88倍、15.57倍。
編輯︰陳展宏
美術︰鄧建威
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2018-09-24
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