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平衡資產配置 穩中求富

發佈時間: 2020/09/29

花旗銀行上周公布「香港千萬富翁調查報告2019/2020」結果,以截至2020年5月數據推算,2020年全港擁有千萬港元或以上淨資產(即資產減去負債如按揭),並同時擁有最少100萬港元流動資產的「千萬富翁」達504,000人,佔全港相關年齡人口8.4%,較2019年的413,000人增加22%。在2020年的千萬富翁人口中,106,000人擁有千萬港元或以上流動資產。若整體計算2019/2020年千萬富翁的淨資產值,中位數為1,700萬港元,較2018年的1,630萬港元增加70萬港元。

今年港千萬富翁增22%

香港千萬富翁的投資資產組合分配中,流動資產主要分布於股票及外幣(包括人民幣),其次是基金、債劵、貴金屬、期權期貨等產品。當中股票、外幣及人民幣為滲透率最高的3大投資工具;而淨資產總值主要分布於物業(78%)、現金存款(10%)、股票(6%)、基金和債券(4%)以及其他投資產品(2%)。

投資者們大部分都會分散投資風險,平衡配置多元資產,建立穩健投資組合,即使市況受疫情影響而較為波動,合適的投資策略及方案,可有利投資者捉緊環球市場的投資機遇,而因應個人需要而策劃穩中求富的財富管理服務,亦更顯重要。

投資涉及風險,投資者應在決定投資前了解有關產品之特性。

(本欄逢周二刊登)

撰文: 花旗銀行
欄名: 理財有道