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【BFA得獎專輯】中銀保誠-優化強積金服務不停步

發佈時間: 2020/12/30

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作為市場上最主要的強積金受託人之一,中銀保誠信託一直專注為客戶提供優勝的強積金及退休保障計劃信託及行政服務,憑藉豐富的經驗及出色的基金表現,以及科技助力的增值服務,而備受業界和客戶肯定,於今屆比賽再度蟬聯「傑出強積金信託服務大獎」。

中銀國際英國保誠信託退休金服務部主管鄭勇喜見中銀保誠再度獲獎,代表堅持不懈的付出備受業界和客戶的肯定。「這次獲獎仰賴公司上下員工的共同付出,也印證業界對中銀保誠『銳意創新,以客為先』的管理哲學的認可。」

積極推廣電子服務 可扣稅自願性供款

以近期的疫情為例,中銀保誠適時推出相應的創新服務及應變措施,包括全新推出主動式電話客服,向客戶積極介紹普及「e-成員」服務、積極推廣電子化服務以提升數碼服務使用率及用戶流量,並通過社交媒體平台提供豐富強積金管理資訊,提升成員對不同人生階段主動理財的認識和落實投資者教育。隨着成員退休規劃意識的不斷增強,作額外自願性供款的意願將進一步提升。

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▲中銀保誠MPF服務與時並進,善用流動平台提升客戶體驗。

中銀保誠強積金計劃內提供不同風險的基金類別,而且轉移基金不設收費,成員若善用「強積金可扣稅自願性供款」(TVC),每月定額或隨時作一筆性供款,可積少成多以達至「複式效應」。計劃成員開立TVC帳戶並作供款,即可享有最高$10,200扣稅優惠,同時享全新單位回贈優惠,尊享雙重禮遇。

另一方面,在市況轉趨波動下,打工仔開始留意強積金投資的穩定性。中銀保誠一直採用「多元化」基金經理投資策略,以「我的強積金計劃」為例,14個成分基金由5大全球著名基金經理管理,能融合不同投資風格的國際性基金經理和投資專才於同一計劃的開放平台內,以達致分散投資風險、取得穩定理想的投資回報。

多元基金經理策略 轉移基金免收費

「我們主動持續監察基金經理的投資策略,確保負責的投資經理為計劃成員的最佳利益行事,以提升強積金成分基金的表現。」鄭勇指出「我的強積金計劃」成分基金收費全部低於1%,較現時市場上其他同類型的零售基金更低,而當投資成本愈低,變相可為成員賺取更高回報。

未來,強積金服務將趨向專門化和電子化。中銀保誠將致力提升自身服務水平、加強電子化服務,將服務層面由本地提升至區域性服務供應商。

革新流動程式功能 社媒平台加強互動

中銀保誠深明在數碼化時代,MPF服務必須善用科技,提升客戶體驗。中銀保誠於2020年推出「中銀保誠MPF e-Form」流動應用程式,其中在服務申請流程應用了光學字元辨識(OCR)及電子簽名技術,推動一站式網上強積金服務,例如自僱人士已可網上完成強積金計劃開戶申請。

此外,中銀保誠在2020年5月開設了包括Facebook、Instagram、LinkedIn、WeChat及YouTube在內的社交媒體平台,借助疫情期間的宅經濟效應,提供豐富強積金管理資訊,加強投資者教育,並透過優化流動平台服務改善客戶體驗,推動數碼營銷轉型。

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