廉政公署｜中介行賄助企業申貸款 廉署拘36人涉貸款額逾$4000萬

疫情衝擊令不少企業需借貸應急，廉政公署透露，有中介公司藉此貪污謀利，為中小企製假文件及行賄銀行職員，申請「百分百擔保特惠貸款」，至今拘捕36人，涉及貸款額逾4,000萬元。另有中介藉行賄銀行職員，協助不合格申請人在港開銀行戶口。

政府去年起推出多項措施援助中小企，包括「百分百擔保特惠貸款」，廉署表示，有中介公司為中小企提供「一站式」申請貸款服務，部分藉機謀利，如製虛假文件虛構僱員人數，或製作財務報表虛報營業額下跌，助企業「借到盡」；另有前銀行僱員成立中介公司，因認識銀行審核程序及處理的職員，並以批出貸款額的特定百分比作賄款，行賄職員審核有關申請。

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廉署稱，中介會收取貸款額的20%至30%作手續費，每宗申請涉賄款數萬元。

廉署近日採取行動，偵破兩個經營相關中介的犯罪集團，成功阻截批出部分貸款，涉及約30間中小企，貸款總額逾4,000萬元，中介會收取貸款額的20%至30%作手續費，每宗申請涉賄款數萬元，至今拘捕36人，包括4名銀行職員及3名中介，並檢獲35萬元現金，案件仍在調查，不排除更多人被捕。

疫下難面見 中介聲稱可助開戶

此外，廉署指疫情下中介參與貪污愈趨活躍，如部分銀行處理開戶申請時，要求申請人親身會見職員作「客戶盡職審查」，但因疫情及檢疫措施，部分擬來港開戶者無法完成審批，有中介聲稱與銀行關係緊密，可協助上述申請人開戶，「秘訣」正是貪污。

廉署調查發現，有中介藉行賄銀行職員，甚至串謀職員用假文件證明申請人來港，避過「客戶盡職審查」，由於戶口未經審查，或增用作不法用途，如行騙或洗黑錢的風險。廉署近期行動拘捕6人，包括2名銀行職員及4名中介職員，涉及逾50名客戶、賄款達30萬元，調查仍在進行。

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銀行一般服務不需中介協助，廉署提醒勿中招。

廉署提醒，銀行一般服務接受申請人直接申請，不需經中介公司協助，市民或企業如遇到有中介主動接觸，並提議代為申請開戶及貸款，應提高警覺，如懷疑有人貪污，應向廉署舉報。

客戶防貪貼士：

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撰文：李明佑
責任編輯：蔡少紋