今年以來環球股市不明朗,導致強積金表現亦差強人意,多家研究機構均指出,年初至今平均每名強積金成員虧損了近3萬港元,可謂「蝕到入肉」。但積金局強調MPF為長期投資,毋須過分擔心短期波動,那麼組合中有沒有一些攻守平衡的成分基金可供選擇?
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4月份股市波動,很多股票基金錄得顯著跌幅,但俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)成分基金相對跌幅較少,原因是其資產結構。DIS分兩種,較進取的核心累積基金,高及低風險資產比例為6:4,算是攻守平衡;至於65歲後基金,高及低風險資產比例降至2:8,在波動市下可發揮防守作用。
懶人基金表現不「懶」 5年回報跑贏通脹
雖然名為「懶人基金」,但DIS表現卻一點都不懶。根據香港投資基金公會數據,從2017年4月推出至今年4月底,DIS成分基金參考投資組合旗下核心累積基金和65歲後基金,年度化回報率分別為5.8%及2.1%,均跑贏同期通脹。
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DIS回報穩健,一大原因是收費夠平。DIS總收費上限為0.85%,相對一般股票或均衡基金平一半。以一項目標為跑贏通脹的長期投資來說,若每年回報率維持於5至6%水平,基金每年收費愈低,變相累積回報就愈高。另外,DIS會把資產投資於環球不同市場及不同資產類別,避免集中單一市場,有助分散風險。
編輯:唐婉琦
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強積金年初至今表現不振 懶人基金是出路? - 晴報 - 健康財富 - 穩健保險 - D220527
強積金; 懶人基金; 金融機構
強積金年初至今表現不振 懶人基金是出路? - 晴報 - 健康財富 - 穩健保險
今年以來環球股市不明朗,導致強積金表現亦差強人意,多家研究機構均指出,年初至今平均每名強積金成員虧損了近3萬港元,可謂「蝕到入肉」。但積金局強調MPF為長期投資,毋須過分擔心短期波動,那麼組合中有沒有
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2022-05-27
強積金年初至今表現不振-懶人基金是出路