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假資料騙100%擔保貸款 已拘127人 涉款逾14億

發佈時間: 2022/08/04

政府前年推出「百分百擔保特惠貸款」計劃,冀紓緩受疫情影響的中小企營運壓力,惟成為不法分子目標。

警方稱已就相關騙案拘捕127人,涉款逾14億元,單在上月以涉串謀詐騙和洗黑錢等罪拘捕18人,涉款達1.93億元,指騙徒會藉空殼公司及「影子員工」,甚至利用已離港員工或前員工資料騙取貸款。

商業罪案調查科訛騙案調查組高級督察馮潤和表示,警方去年接獲銀行及強積金受託人報案,指疑有公司利用虛假文件申請貸款,遂於上月19至27日搜查35間涉案公司、多處住所和辦公地點等,共拘捕12男6女,涉及貸款達1.93億元,多人戶口被凍結;另警方發現有最少3間可疑公司涉以欺騙手段申請貸款1,380萬元,均已被截停。

離職員工資料 開強積金戶口

高級督察麥偉光指,騙徒其中一種手法是建立空殼公司、虛報集團成員等人為影子員工後,向強積局受託人登記強積金戶口,以取得供款紀錄,部分人則自行偽造供款紀錄;之後向銀行提交不同虛假文件以申請貸款,得手後款項將被轉入個人戶口。

馮潤和又謂,一些有實際營運的公司會在提交申請時偽造文件,誇大在職員工數目及薪金,圖藉此申請更多貸款,如有公司向銀行申請貸款時僅2名員工,前年單月營業額只有1萬元,但12個月的薪金支出達600萬元,即各人月薪達25萬元;亦有公司在離港多年的員工或前員工不知情下,擅用其資料開設強積金戶口。

警司葉永林表示,去年起收到多宗相關舉報後,進行4輪拘捕行動,被捕的127人中包括公司董事、銀行職員、強積金受托人的職員等,涉款多達14億元,將續進行拘捕。

記者︰歐文瀚

美術︰鄧建威

假資料騙100%擔保貸款 已拘127人 涉款逾14億

高級督察馮潤和