開立委託帳戶須知

委託帳戶又稱全權委託帳戶或委託投資帳戶，是經紀行丶投資管理公司或銀行提供的一種投資服務，幫助客戶全權管理他們的投資戶口及進行買賣。委託授權一經授出，受委託的帳戶經理便可以在毋須知會客戶的情況下，自行替客戶進行投資及買賣。

宜定期與帳戶經理溝通

在經紀行、投資管理公司或銀行開立委託帳戶時，必須簽訂委託帳戶的客戶協議書，並作出書面授權。即使有關職員是你的親友，亦不可把他當作普通的第三者而授權，而不開立委託帳戶。開立時亦要充分了解授權投資範圍及策略，確保有關投資範圍、策略及投資組合流通性符合你的投資目標與風險承受能力。

使用委託帳戶的好處，是可以獲得專業的投資管理服務，但投資者亦不應該完全依賴受委託帳戶經理，自己也要做好資料搜集和研究，定期與受委託的帳戶經理溝通，檢討戶口投資表現，以確保符合自己的投資目標。雙方會面或電話溝通時可筆錄有關重點，方便自己跟進戶口情況，及留意有沒有不尋常的地方。

投資者要核查戶口結單中列明的現金結餘和投資買賣詳情，小心查看每項交易，確保符合自己的授權投資範圍。若發現戶口有出現錯漏或不尋常地方，應立即聯絡有關受委託帳戶經理或機構法規部門以作跟進。

（本欄隔周二刊登）